財管專員 銀行招兵買馬

存放款利差小，股市收益也要「看天吃飯」，使得財富管理業務，成為銀行的兵家必爭之地，財管專員也因此需才孔急，紛紛展開大舉招募行動。

今年包括一銀、華銀都大舉招募財管專員，但台銀等公股行庫則受限於法令，人員擴張的速度較慢，一般多利用內部轉任方式，達到擴大財管人力；不過，泛公股行庫由於都有許多的公務員客戶，對財管專員的要求和民營業者也有所差異。

因應老客戶 理財求穩健

土地銀行財富管理部經理杜慶雄說，理專的個性要活潑、主動、外向，才能面對客戶，但由於老行庫的客戶多半均是長期往來，理專的投資觀念卻要稍微保守穩健，畢竟「我們是希望能和客戶『三代人』都往來。」

至於民間銀行常見的理財客訴，杜慶雄指出，最近土銀招募一批有經驗的理專，並灌輸風險一定要告知客戶的觀念。他認為，公營行庫的理專因為受限於公務人員薪資辦法，額外獎金較少，比較不會為了賺取獎金而銷售不適當商品給客戶。

台銀財管部經理康蘩也表示，理專要「樂觀、能溝通、願意接觸客戶」，所以，銀行內部也提供舒壓與國際禮儀等課程，希望理專能維持積極的態度。

不過，行庫主管坦言，理專與一般傳統行員不同，要有很強的溝通技術，因此，老行庫的行員在轉任後，常會需要一段適應期，但如果能順利上手之後，由於業績壓力較小，反而能因為先前的業務經驗，提供客戶完整的財務規劃。